Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег - Андрей Шамраев

Трансакции LS

Трансакции MyLola

Трансакции Kidz Index/Timothy McNabb

Трансакции lolitanymphets

44. Таким образом, со стороны «-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно 474.754.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD по перечисленным выше счетам, все из которых использовались для расчетов при продаже детской порнографии.

45. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничестве с кредитными картами, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

46. Таким образом, со стороны Е-GOLD были произведены денежные переводы на общую сумму примерно

76.688.00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанный выше счет Е-GOLD номер ххх0398, принадлежащий лицу, подозреваемому в мошенничестве с использованием кредитных карт в сети Интернет. Кроме этого, Е-GOLD перечислила примерно 158,508,00 долларов США в эквиваленте Е-GOLD с/на другой счет, принадлежащий этому же лицу.

47. В приведенной ниже таблице перечислены трансакции, которые были осуществлены обвиняемыми от лица клиентов, при заведомом знании того, что данные средства получены в результате незаконной деятельности, а именно, мошенничества с использованием электронных средств коммуникации или инвестиционных афер, при введенном для данных счетов «ограничении средств»:

48. Таким образом, со стороны Е-GOLD прямо или косвенно были произведены денежные переводы на общую сумму около 145,535,374,26 доллара США в эквиваленте Е-GOLD с/на указанные выше счета.

(Преступный сговор с целью отмывания денежных средств с нарушением статьи 18 Свода законов США, разделы 1956

(а) (1) (А) (и); (а) (1) (Б) (и); (а) (2) (А) (и); 1957 и 1956 (х);

ВТОРОЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Преступный сговор с целью проведения незаконных операций

по переводу денежных средств)

ПРЕСТУПНЫЙ СГОВОР

49. Данный пункт обвинения основан на фактах, изложенных в параграфах 7-27 и 31–48 данного обвинительного акта.

50. С 26 октября 2001 г. и до декабря 2005 г. в округе Колумбия и других штатах США обвиняемые:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙД А. ДЖЕКСОН

умышленно образовали преступное сообщество, участвовали в преступном сговоре и обоюдных договоренностях как друг с другом, так и с третьими лицами, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, для осуществления незаконной деятельности против Соединенных Штатов Америки. Данная незаконная деятельность включает в себя умышленное проведение, контроль, управление, наблюдение, организацию, а также полное или частичное владение нелицензированной деятельностью по осуществлению денежных переводов любым образом и в любой степени, проводившейся без надлежащей лицензии для проведения денежных переводов в соответствующем штате и предусматривающей пересылку и перевод финансовых средств, полученных в результате незаконной деятельности, что было известно обвиняемым, но намеренно использовалось ими для поддержки и развития незаконной деятельности. Данный вид финансовых операций преследуется по закону в качестве судебно-наказуемого проступка или уголовного преступления в соответствии с законами данного штата за нарушение предписаний по организации и проведению денежных переводов согласно статье 31 Свода законов США, раздел 5330, и соответствующим нормативным актам.

ЦЕЛЬ ПРЕСТУПНОГО СГОВОРА 51. Целью преступного сговора между ДУГЛАСОМ ДЖЕКСОНОМ, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙДОМ ДЖЕКСОНОМ, а также их соучастниками заключалась в предоставлении услуг по передаче денежных средств в системе Е-GOLD с использованием цифровой валюты Е-GOLD в качестве эффективной частной валюты для улучшения личного благосостояния.

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ МЕТОДЫ И СРЕДСТВА

52. Преступный сговор между ДУГЛАСОМ ДЖЕКСОНОМ, БАРРИ ДОУНИ, РЕЙДОМ ДЖЕКСОНОМ и другими соучастниками, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, заключался в предоставлении услуг от имени фирм E-GOLD, CSR, OmniPay (в целом – система Е-GOLD) по обработке платежей на основе e-gold – цифровой валюты, созданной ими и предположительно обеспечиваемой запасами золота и других драгоценных металлов.

53. Е-GOLD занималась деятельностью в области денежных переводов в том виде, в каком данный термин определен в статье 18 Свода законов США, раздел 1960 (б) (2).

54. Обвиняемые ДУГЛАС ДЖЕКСОН, БАРРИ ДОУНИ И РЕЙД ДЖЕКСОН предоставляли услуги в области денежных переводов для клиентов как на территории, так и за пределами США, а также размещая рекламу предоставляемых услуг в сети Интернет на веб-сайтах www.e-gold.com и www.omnipay.com.

55. Во внутренней документации фирмы, разработанной под руководством ДУГЛАСА ДЖЕКСОНА, система e-gold была представлена в качестве основного конкурента таким популярным системам электронных платежей, как PayPal и Western Union в отношении спектра предоставляемых услуг по платежам и переводу денежных средств.

56. Е-GOLD осуществляла финансовые трансакции по поручению клиентов с использованием компьютерной системы и базы данных, специально разработанных для осуществления трансакций Е-GOLD и управляемых обвиняемыми и сотрудниками Е-GOLD в г. Мельбурн, штат Флорида, США.

57. Для осуществления трансакций в системе Е-GOLD клиент должен был открыть счет Е-GOLD в сети Интернет на веб-сайте www.e-gold.com. Для получения валюты Е-GOLD клиент должен был обменять определенную сумму в национальной валюте, например долларах США, на цифровую валюту Е-GOLD через специальную фирму или физическое лицо, предлагающих такие услуги. Кроме этого, Е-GOLD самостоятельно оказывала обменные услуги в системе под названием OmniPay и осуществляла обмен валюты через сеть Интернет на веб-сайте www.omnipay.com. Посредники по осуществлению обменных операций играли важную роль в системе Е-GOLD, так как именно они предоставляли доступ к системе E-GOLD для большинства пользователей.

58. Для получения валюты Е-GOLD через систему OmniPay клиент должен был перечислить сумму свыше 1.000,00 долларов США в национальной валюте на указанный Е-GOLD счет. После этого на счет данного клиента в системе Е-GOLD начислялась сумма денежного перевода за вычетом обменного сбора со стороны OmniPay.

59. Кроме этого, Е-GOLD предоставляла физическим лицам и организациям возможность самостоятельно оказывать обменные услуги в системе Е-GOLD, высылала им информацию о тарифных ставках на валюту Е-GOLD и указывала контактные данные отдельных обменных организаций на веб-сайте www.e-gold.com в разделе «Директория Е-GOLD». Данные обменные организации принимали различные виды платежей, включая чеки, денежные почтовые переводы и наличные вклады.

60. Е-GOLD не только не требовала от физических или юридических лиц, предоставляющих услуги по обмену валюты Е-GOLD, оформления официальных лицензий или регистрации для осуществления деятельности в области финансовых переводов, но и сама не занималась оформлением таких документов. Е-GOLD не придерживалась стандартной практики обменных фирм по работе с наличными и другими средствами и не проверяла достоверность идентификационных данных, предоставляемых клиентами таких обменных фирм. Ни одна из обменных фирм Е-GOLD не имела соответствующей регистрации или официальной лицензии для работы в области денежных переводов.

61. Е-GOLD начисляла клиентам «расчетные или трансакционные» сборы при каждом переводе валюты Е-GOLD с одного счета на другой, а также ежегодный сбор за «хранение» в зависимости от размещенной на счету Е-GOLD суммы.

62. При каждой трансакции, в ходе которой обменная фирма Е-GOLD конвертировала национальную валюту в валюту Е-GOLD или валюту Е-GOLD обратно в национальную валюту по желанию клиента, Е-GOLD получала так называемый «расчетный» сбор.

63. После получения валюты Е-GOLD клиент мог перевести ее другому физическому или юридическому лицу, имеющему счет Е-GOLD, а также на другой счет данного клиента или на счет обменной фирмы для обратного обмена в доллары США или единицы другой национальной валюты.

64. E-GOLD также предоставлял услуги чековой оплаты, рекламируя их на веб-сайте OmniPay: «Оплачивайте ваши чеки валютой Е-GOLD. Оплачивайте коммунальные услуги, закладные, операции по кредитной карте, любые счета за покупки – быстро и надежно. Оплата ваших чеков валютой Е-GOLD». Благодаря данным услугам OmniPay клиент мог оформить запрос на выплату наличными валюты Е-GOLD по чеку, выданному для любого физического лица или кредитора со стороны клиента.

65. Для предоставления услуг по обмену цифровой валюты в ходе осуществления операций по переводу средств Е-GOLD обвиняемые открыли и поддерживали несколько банковских счетов на имя фирмы GOLD&SILVER RESERVE INC, осуществлявшей деловую деятельность в качестве OmniPay.