Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег - Андрей Шамраев

Участники преступного сговора и их задачи

14. Фирма E-GOLD Ltd (далее по тексту – Е-GOLD) являлась эмитентом цифровой валюты под названием e-gold, использующейся в альтернативной системе электронных платежей с предположительным золотым обеспечением, и проводила основные операции через сеть Интернет с использованием именного веб-сайта: www.e-gold.com. Е-GOLD была зарегистрирована на островах в Вест-Индии (о-в Сент-Китс и Невис), однако фактические операции осуществлялись в г. Мельбурн, штат Флорида, США.

15. Фирма GOLD&SILVER RESERVE INC (далее по тексту GSR) выступала в качестве оператора системы Е-GOLD и соответствующего веб-сайта, предлагая услуги по обмену цифровой валюты в системе OmniPay для физических лиц, заинтересованных в приобретении, переводе и/или продаже валюты e-gold. Операции OmniPay осуществлялись через сеть Интернет с использованием веб-сайта: www.omnipay.com.

16. ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН (ДУГЛАС ДЖЕКСОН) выступал в качестве соучредителя, председателя и главного администратора фирм Е-GOLD и GSR (в целом – «система «Е-GOLD»). Кроме того, он являлся владельцем около 55 % (пятидесяти пяти процентов) акций фирмы GSR.

17. БАРРИ К. ДОУНИ (БАРРИ ДОУНИ) являлся соучредителем, руководителем, вице-президентом и директором фирм Е-GOLD и GSR. Ему также принадлежало около 20 % (двадцати процентов) акций фирмы GSR.

18. РЕЙД А. ДЖЕКСОН (РЕЙД ДЖЕКСОН) являлся управляющим директором фирм Е-GOLD и GSR. Кроме того, он являлся владельцем примерно 3 % (трех процентов) акций фирмы GSR.

Деятельность E-GOLD

19. Фирма Е-GOLD была официально зарегистрирована как юридическое лицо, деловая деятельность которого, в отличие от законных финансовых институтов, не регулируется соответствующим законодательством США или любой другой страны, на территории которой она осуществляла финансовые операции или предлагала свои услуги.

20. Единственной информацией, необходимой для открытия счета Е-GOLD, являлся действительный адрес электронной почты. Несмотря на то что фактически фирмой запрашивались и другие данные, они никогда должным образом не проверялись. Е-GOLD разместила на своем веб-сайте информацию о том, что регистрация в системе максимально упрощена, открытие счета Е-GOLD проводится бесплатно, фирма не занимается официальной проверкой полученных данных и не выдвигает требований к минимальному балансу на счету.

21. В ходе деловой деятельности данной фирмы тысячи пользователей Е-GOLD на регулярной основе открыли соответствующие счета, предоставив заведомо фиктивные и недействительные контактные данные, включая отдельные счета, открытые на такие имена, как Микки Маус, Дональд Дак, Аноним, Будвайзер, Без имени и другие.

22. В отличие от других систем электронных платежей через сеть Интернет пользовательское соглашение со стороны Е-GOLD не содержало положения, запрещающего использовать валюту e-gold для незаконной деятельности.

23. Из-за недостаточного контроля рабочих операций по сравнению с другими платежными системами Е-GOLD стала популярным платежным механизмом для различных инвестиционных афер, включая типичные финансовые пирамиды, финансовые схемы по принципу «понзи» и так называемые высокодоходные инвестиционные программы HYIP, а также другие схемы «по получению быстрой прибыли». Данные финансовые программы, как правило, обещают высокую прибыль по вложенным инвестициям в течение кратчайших сроков, однако вместо того, чтобы выплачивать инвесторам реальную прибыль от каких-либо инвестиций, данные системы начисляют средства из новых поступивших в систему инвестиционных вкладов. В конечном итоге организаторы таких афер исчезали с полученными инвестиционными средствами или афера разрушалась из-за легко прогнозируемого спада инвестиций при расширении программы и невозможности соблюдать уровень обещанных выплат. Е-GOLD пользовалась широкой популярностью в данной сфере, так как предоставляла пользователям возможность анонимного управления счетом, а также практиковала принципы необратимости и безвозвратности всех платежей.

24. Тысячи счетов в системе Е-GOLD были открыты с использованием термина HYIP в строке с именем владельца счета или электронным адресом, также термин HYIP встречался в записях о проведенных трансакциях. Сотрудники E-GOLD должны были знать и понимать, что данные счета использовались для финансирования инвестиционных афер, однако не предприняли соответствующих мер во избежание использования системы Е-GOLD в данных целях.

25. Система Е-GOLD стала популярным механизмом оплаты на веб-сайтах, предлагающих услуги по фальсификации кредитных карт и манипуляциям с персональными данными – так называемого «кардинга». Данные веб-сайты функционируют по принципу информационных систем и используются для обмена данными и осуществления различных видов незаконной деятельности, включая махинации со средствами электронной идентификации, кражи с использованием кредитных и дебетных карт, производство и продажу поддельных документов. На подобных веб-сайтах правонарушители со всего мира могут виртуально общаться, рекламировать и продавать контрабандные товары, включая украденные номера кредитных карт, похищенные конфиденциальные персональные данные и поддельные персональные данные с использованием системы e-gold в качестве платежного механизма.

26. Кроме всего прочего, валюта e-gold являлась популярным платежным средством для торговцев детской порнографией в сети Интернет. На отдельных веб-сайтах, предлагающих детскую порнографию, e-gold была указана в качестве единственно возможной системы оплаты.

27. За каждый перевод с одного счета Е-GOLD на другой взимался специальный трансакционный сбор (или «расчетный» сбор). Также Е-GOLD ежемесячно насчитывала специальный сбор за обслуживание и ведение счета в зависимости от средней дневной суммы счета.

ПЕРВЫЙ ПУНКТ ОБВИНИТЕЛЬНОГО АКТА

(Преступный сговор с целью «отмывания» денежных средств)

28. Данный пункт обвинения основан на фактах, изложенных в параграфах 14–27 данного обвинительного акта.

ПРЕСТУПНЫЙ СГОВОР

29. С 1999 г. и до декабря 2005 г. в округе Колумбия и других штатах США обвиняемые:

E-GOLD LTD,

GOLD&SILVER RESERVE INC,

ДУГЛАС Л. ДЖЕКСОН,

БАРРИ К. ДОУНИ И

РЕЙД А. ДЖЕКСОН

умышленно образовали преступное сообщество, участвовали в преступном сговоре и обоюдных договоренностях как друг с другом, так и с третьими лицами, известными и неизвестными Большому жюри присяжных, для осуществления незаконной деятельности против Соединенных штатов Америки с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956, а именно:

(a) умышленное проведение или попытка проведения финансовых трансакций, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, в виде операций по переводу валюты e-gold с одного счета на другой, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа; намеренное пособничество определенной незаконной деятельности (детской эксплуатации, мошенничеству с использованием электронных средств коммуникации, мошенничеству с устройствами электронного доступа) и осуществление или попытка осуществления таких финансовых трансакций, заведомо зная, что используемые в ходе данных финансовых операций средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (1) (А) (и);

(b) умышленное проведение или попытка проведения финансовых трансакций, оказывающих влияние на торговые отношения между штатами и внешние торговые отношения, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, заведомо зная, что такие трансакции были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства); осуществление или попытка осуществления таких финансовых трансакций, заведомо зная, что используемые в ходе данных финансовых операций средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (1) (Ь) (и);

(c) передача, пересылка и перевод, а также попытка передачи, пересылки и перевода денежных инструментов или средств, связанных с такими видами незаконной деятельности, как детская эксплуатация, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации, мошенничество с устройствами электронного доступа, от определенного пункта отправления на территории США через или до определенного пункта назначения за границей, заведомо зная, что используемые для такой передачи, пересылки или перевода средства в той или иной форме получены в результате незаконной деятельности, а также, что такие операции по передаче, пересылке или переводу были частично или полностью спланированы для сокрытия и утаивания данных об определенной незаконной деятельности (включая суть операций, месторасположение, источник, права владения и принципы руководства) с нарушением статьи 18 Свода законов США, раздел 1956 (а) (2) (Ь) (и);