FINOMEN ИНВЕСТИЦИЙ. Финансовая грамотность. Книга-практикум - Никита Олегович Куценко

активами принимают решения о составе индекса, используя свой опыт и анализ рынка.

7. Тематические индексы: составление индексов на основе определенной темы или тренда в криптовалютной сфере, например, DeFi (децентрализованные финансы), AI (искусственный интеллект), биржевые токены и др.

Пока криптовалютный рынок не развит настолько широко, как рынок акций, и в нем нет большого количества биржевых фондов, которые инвестируют в разные индексы. А если и есть, то зачастую они закрытые и минимальный порог входа в них крайне высокий – от $1 млн. Это связано с регуляцией крипторынка, сложностью отбора монет, спецификой аудита управляющей компании и пр. Поэтому частному инвестору остается самостоятельно собирать подобные портфели и следить за их балансировкой. Но результат, безусловно, того стоит. Только сравните: вложения исключительно в биткоин приносят в среднем 150 % в год, в то время как вложения в управляемый портфель ТОП-20 криптовалют приносил бы около 250 % в год. С каждым годом появляется все больше и больше инвестиционных решений и продуктов. На биржах можно увидеть разделы индексного инвестирования, которые автоматически покупают и продают монеты по заданным вами параметрам, тем самым значительно упрощают жизнь инвестора в самостоятельном мониторинге цен.

Basket trading портфель (корзина криптовалют)

Basket trading – торговля корзиной активов – один из моих любимых и наиболее прибыльных способов инвестирования на крипторынке. Суть такой методики заключается в отборе ряда перспективных монет, объединенных одной общей темой, и их удержания в течение нескольких дней или месяцев и дальнейшей продажей при значительном росте одного или нескольких активов (например, на +1000 %). Фокус здесь заключается в следующем: представьте, вы прочитали в новостях, что сейчас идет значительный хайп (очень повышенный интерес) к монетам из тематики AI (искусственный интеллект). Вы понимаете, что на этой информации можно попробовать заработать. И тут перед вами встает выбор: какую из 100 монет сферы AI вам купить? А уверены ли в том, что, если вы купите ее, она будет расти, а не стоять на месте или того хуже – падать, пока остальные покоряют вершины крипторынка? Разумеется, такой уверенности нет. Но инвестировать-то хочется! А если я скажу вам, что не обязательно покупать 1 монету, а вы можете купить сразу 10–15 из сферы AI?

Все криптовалюты, даже будучи однотипными, всегда отличаются по степени прибыли. При этом актив, который вчера показал прирост в 20 %, может на следующий день принести доходность не более 5 %. Тогда как смежный с ним актив, выросший в предыдущем периоде на 0,5 %, может усилить свой рост до 40 %. И когда ваши инвестиции распределены между ними из одной корзины (или темы), вы всегда можете рассчитывать на усредненную доходность от общей динамики выбранного сектора.

Кроме того, что Basket trading способен улучшить результаты от инвестиций в правильно выбранном направлении, он еще и снижает риски, усредняя потери. Если вы взглянете на общую картину криптовалютного рынка, то непременно заметите, что даже в период самого сильного падения, всегда находятся несколько активов, цена которых демонстрирует рост. И знать заранее о том, какая криптовалюта будет расти в условиях общего снижения, практически невозможно. Тогда как в условиях включения ряда криптовалют в секторальную корзину, вы с большей вероятностью сможете зафиксировать прибыль от такого роста, тем самым снизив риски в ходе общей просадки.

Basket trading в некотором смысле напоминает портфельное инвестирование, поскольку представляет собой процесс одновременного размещения средств в несколько инвестиционных активов. Но это только на первый взгляд. От портфельного инвестирования Basket trading отличается рядом параметров. Во-первых, такой портфель вы не держите долго и не управляете им, покупая или продавая монеты, исходя из ситуации на рынке, – вы один раз купили и ждете результата. Во-вторых, в индексном портфеле могут присутствовать криптовалюты из разных сфер, типов блокчейна, капитализации и пр. Здесь же вы специально подбираете монеты одной конкретной группы, относящиеся к одному сектору рынка, исключая те, что вам не подходят. Таким образом, создавая секторальную корзину, вы повышаете шансы получить максимальную выгоду от инвестирования в один, определенный, сектор рынка. Но при этом не ограничиваете себя возможностями лишь одной криптовалюты, тем самым повышая потенциал прибыли.

Как строится работа с такой корзиной?

ЭТАП 1. Определяете хайп вокруг какой-то тематики криптовалют. Сделать это можно только путем погружения в информационную среду: читая профильные телеграмм-каналы, новости, аккаунты инфлюенсеров в Twitter (влиятельных людей из криптомира). И в этом заключается главная сложность в составлении такого рода портфелей – нужно или самостоятельно тренировать «насмотренность» на рынке, чувствовать, что сейчас находится в тренде. Или вступить в инвестиционные клубы, сообщества, где вам дают профильную информацию эксперты и вы не тратите время на ее поиски. В клубе инвесторов академии FINOMEN мы регулярно даем подборку актуальных basket-trading портфелей, на которых наши ребята делают отличную прибыль.

ЭТАП 2. Покупка выбранных активов из определенного сегмента:

• одновременная по рыночной цене (то есть в момент, когда вы решили, что пора покупать);

• отложенными ордерами по уровням, найденным при помощи инструментов технического анализа (позволяет купить по более низкой цене).

ЭТАП 3. Продажа. Здесь есть несколько вариантов, в зависимости от ситуации на рынке:

• одновременная по рыночной цене при достижении целевой прибыли. Например, вы решили, что хотите заработать на портфеле +150 %. Тогда вам нужно дождаться, когда его общая прибыль составит эту отметку и продать его весь, забрав себе деньги;

• продажа только активов, показавших целевой рост. У нас так было с портфелем, собранным из мем-коинов (это монеты мемы). Мы дали информацию членам клуба, о том, что можно рассмотреть покупку портфеля из 9 самых обсуждаемых мем-монет на 2–3 % от своего депозита. Через 1 месяц монета BONK выросла в нем на +1000 %, в то время как остальные продолжали стоять на месте. Тогда мы рекомендовали продать только монету BONK, чтобы закрыть сделку и забрать себе прибыль. А остальные ввиду отсутствия какой-либо динамики можно продолжать держать;

• если идея не оправдалась и цены пошли вниз (такое тоже может быть) – вы просто продаете все с убытком и ждете следующую инвестиционную возможность.

Это основные типы инвестиционных портфелей, на базе которых уже могут строиться все остальные виды. В целом подход к крипторынку, как к полноценному финансовому инструменту, в котором могут применяться классические методы работы с портфелем, появился с 2019 г. До этого для многих криптовалютный мир представлялся как казино, единственной задачей в котором было сделать ставку на монету и ждать – вырастет/не вырастет. С появлением большого количества активов и приходом крупных игроков на рынок контролировать риски стало проще, а с появлением первых ETF (торгуемых на бирже фондов) даже самые стойкие скептики