Шрифт:
Интервал:
Закладка:
Рисунок 1.
В данном портфеле (см. рисунок 2) в консервативную часть (High Cap) включены такие мастодонты криптовалютного рынка как BTC, ETH и BNB. $1200 распределены между ними в пропорции 60/30/10.
Рисунок 2.
В умеренно-агрессивную часть портфеля (Middle Cap; см. рисунок 3) включены такие проекты как ADA, SOL, DOT, ATOM, NEAR, AVAX и MATIC (с 9 по 20 место по рыночной капитализации). $600 разделены равномерно по 15 % на каждую криптовалюту, на последний проект MATIC выделено оставшиеся 10 %.
Рисунок 3.
В агрессивную часть портфеля (Low Cap; см. рисунок 4) включены проекты вплоть до 90 места по рыночной капитализации. $200 разделены равномерно по 10 % на каждую криптовалюту.
Рисунок 4.
Важно то, что указанные монеты не являются руководством к действию к их покупке, это пример того, как можно собрать ваш портфель. Более того, в момент чтения этой книги часть монет может даже и не существовать. Это отражает одну из главных характеристик рынка – его реактивность, изменчивость под воздействием новостных событий.
На криптовалютном рынке балом правят три вещи:
1. настроение инвесторов, иначе его называют sentiment;
2. хайп вокруг конкретной тематики токенов;
3. объемы торгов по монете. Если вы сравните состав ТОП-10 криптовалют 2021 и 2024 гг. – они будут кардинально отличаться. Какие-то монеты уйдут на 100 место в рейтинге капитализации, какие-то закроются, и лишь часть удержит свои позиции. Это значит, что в отличие от фондового рынка вы не можете просто собрать себе портфель и забыть про него на 10 лет. Скорее всего, результаты вас сильно разочаруют. Более того, важен момент покупки и продажи крипто-активов. Специально для этого я разработал для вас шпаргалку, которая поможет определить лучший момент для входа в рынок.
Согласно таблице, монеты Hard Cap лучше всего покупать, когда они упали на 60–75 % от своей максимальной цены или all-time-high. Middle Cap – при падении на 80 %, и ультра-рисковые – при падении на 90–95 %. Такие точки входа обеспечат вам наилучшее соотношение риск/прибыль и позволят уверенно встречать каждый новый виток роста криптовалют.
Индексный портфель
В мире классических финансов существуют сотни тысяч компаний, бумаги которых торгуются на биржах. Отследить изменения цен всех бумаг и дать быстро объективную картину, что происходит в конкретной отрасли крайне трудно. Чтобы понять главные настроения на рынке, финансисты придумали биржевые индексы. Они отражают, на сколько в среднем изменилась стоимость определенной группы ценных бумаг.
Например, в самый известный индекс SP500 входит 505 крупнейших компаний США. В Индекс Мосбиржи (IMOEX) входят около 40 компаний (значение периодически меняется). Индексы криптовалют – это сводный показатель группы криптоактивов, который отображает общее направление развития рынка. Индексы бывают разных видов в зависимости от того, какой принцип заложен в каждый из них. Например, есть индекс из ТОП-10 криптовалют, взвешенных по капитализации или, наоборот, имеющих равный вес в каждой монете, например по 10 %. Это снижает влияние крупных валют и увеличивает влияние меньших.
Индексы криптовалют выполняют две важные задачи:
• показывают направление развития крипторынка в общем;
• используются компаниями для создания индексных фондов (тех, что вкладывают деньги инвесторов в конкретный индекс или набор активов, собранных по определенным параметрам).
В чем преимущество инвестировать в криптовалюты по методу индекса?
1. Снижение риска
Покупка разных криптовалют – способ диверсифицировать портфель, ведь покупка широкого спектра различных монет и токенов отчасти защищает от волатильности рынка. Логика здесь такая же, как при инвестировании: вложения в один актив очень рискованны, а взяв множество активов, мы этот риск снижаем.
2. Простое инвестирование в криптовалюты
Активные инвестиции на таком динамичном рынке как криптовалютный требуют полного погружения: какую монету из десятков тысяч следует купить, а точно ли именно эта монета будет расти, а не соседняя, которой у вас нет? Что с ними происходит – все эти мысли отнимают много времени. Но долгосрочному инвестору отвлекаться на них не следует, и ему на помощь приходит как раз индексное инвестирование.
Основная польза от индексов криптовалют для частного инвестора – это формирование и диверсификация криптопортфеля. Например, если проанализировать капитализацию ТОП-20 криптовалют, то можно получить примерно такую картину. (См. таблицу на с. 301).
Вы видите, что доля BITCOIN в капитализации всего крипторынка здесь максимальная и составляет 59 %, далее по нисходящей идут остальные монеты – ETH 11,4 %, Ripple 9,6 % (актуальные цифры смотрите на сайте coinmarketcap.com). Вы можете купить в свой портфель 59 % BTC и все остальные монеты в такой же пропорции, как и их капитализация на рынке.
Это означает, что первый самый простой способ инвестировать в криптовалюту по методу индекса, это самому купить ТОП-10 или ТОП-20 криптовалют на бирже и раз в год проводить ребалансировку портфеля. То есть продавать то, что ушло из ТОП капитализации, и включать то, что наоборот зашло в ТОП. Как определить текущий ТОП? Заходите на сайт coinmarketcap.com и смотрите. Основная сложность в таком типе инвестирования в том, что вам приходится самостоятельно собирать портфели, ориентируясь на определенные методы. Вот основные методы индексного составления.
1. Капитализационно-взвешенный метод: в этом подходе размер инвестиций в каждую криптовалюту в портфеле пропорционален ее рыночной капитализации (как в нашем примере выше). Большие валюты, такие как Bitcoin и Ethereum, будут иметь больший вес в индексе.
2. Равновесный метод: каждая криптовалюта в индексе получает равный вес. Это снижает влияние крупных валют и увеличивает влияние меньших.
3. Факторный метод: инвестиции распределяются на основе определенных факторов, таких как стабильность, ликвидность или потенциал роста.
4. Индекс с фиксированным порогом: определенные криптовалюты включаются в индекс, только если они соответствуют заданным критериям, например, минимальной рыночной капитализации.
5. Алгоритмический подход: использование алгоритмов для определения веса каждой криптовалюты в портфеле, что может включать исторические данные, текущие тенденции и другие метрики.
6. Управляемый подход: опытные управляющие
- Финансовая независимость. Как быстро создать капитал и обеспечить себя на всю жизнь - Грант Сабатье - Менеджмент и кадры / Финансы
- Психология/мотивация топ-менеджера на поиск новой работы. Как топ-менеджеру успешно получить предложение о работе - Денис Андреевич Бегляров - Менеджмент и кадры / Маркетинг, PR, реклама / Самосовершенствование
- Позитивные изменения. Города будущего. Тематический выпуск, 2022 / Positive changes. The cities of the future. Special issue, 2022 - Редакция журнала «Позитивные изменения» - Газеты и журналы / Менеджмент и кадры
- Эпоха криптовалют. Как биткоин и блокчейн меняют мировой экономический порядок - Винья Пол - Финансы
- Единоборства – за и против. Истории моих учеников. Москва – 2022, В.Новгород – 2021 и Новосибирск – 1989 - Сергей Иванович Заяшников - Спорт / Менеджмент и кадры
- Лудомания. Путь к свободе от игровой зависимости - Александр Олегович Устинович - Менеджмент и кадры / Психология
- Ясно, понятно. Как доносить мысли и убеждать людей с помощью слов - Максим Олегович Ильяхов - Менеджмент и кадры / Маркетинг, PR, реклама / Психология
- Говори с собой правильно. Как справиться с внутренним критиком и стать увереннее - Ирина Александровна Медведева - Менеджмент и кадры / Психология
- Конец банковского дела. Деньги и кредит в эпоху цифровой революции - Макмиллан Джонатан - Финансы
- Sathya Sai Baba. Supernatural Experiences and Divine Transformation. Book One - Svyatoslav Dubyanskiy - Менеджмент и кадры / Эзотерика