Обратный эффект санкций. Как санкции меняют мир не в интересах США - Агата Демаре

годы криптовалюты были названы одним из главных приоритетов, что позволило Центральному банку Китая в 2017 году открыть исследовательскую лабораторию по этой теме[486]. С тех пор этот исследовательский центр оформил более 130 патентов, что вывело Китай на первое место в мировом рейтинге по количеству патентов, имеющих отношение к криптовалютам[487]. Город Ханчжоу, расположенный недалеко от Шанхая, превратился в китайскую столицу всего, что связано с криптоденьгами. Только в этом городе инвестиции в криптовалютные компании достигли почти 2 млрд долларов США, причем 30 % этой суммы поступило от китайского правительства[488].

Усилия Китая по развитию криптоденег приносят свои плоды. В 2019 году эта страна начала выпуск собственных суверенных цифровых денег, что осталось практически незамеченным. Государственная криптовалюта отличается от обычной: все операции осуществляются онлайн, однако центральный банк Китая ведет учет всех транзакций, что позволяет коммунистическому руководству легко отслеживать их — вплоть до конкретных лиц или компаний. Цифровой юань по сути представляет собой виртуальную, но полностью прозрачную версию физических монет и банкнот Китая. Такие возможности контроля имеют первостепенное значение для Пекина.

Если в Китае исчезнут наличные деньги и платежные карты, все жители страны, включая приезжих иностранцев (и сотрудников американской разведки), для совершения платежей будут вынуждены пользоваться мобильными телефонами. Все транзакции будут фиксироваться и отслеживаться. Массивы персональных данных, которые генерирует криптовалютный юань, значительно расширят возможности китайских спецслужб. Вместо обеспечения повышенной конфиденциальности, которую могут предоставить некоторые криптовалюты, китайские криптоденьги помогут Пекину фиксировать каждый шаг каждого жителя Китая[489].

Пекин прилагает все усилия для развития этой схемы. Около 300 млн китайских граждан (почти четверть населения Китая)[490] уже используют цифровой юань в десяти городах[491], включая Пекин, Шанхай и Шэньчжэнь[492]. Пользователи могут снимать наличные, оплачивать счета и переводить деньги, используя номер мобильного телефона. В настоящее время для получения доступа к цифровым юаням в телефонном кошельке китайцам необходимо открыть цифровой счет в каком-нибудь коммерческом банке. Со временем центральный банк Китая вполне может принять решение о централизации этого процесса, отказавшись от посредников. Идея размещения денег в физическом банке устареет.

Китайские потребители, как правило, быстро осваивают новые формы цифровых платежей. Мобильные транзакции уже стали нормой в стране: на них приходится около половины продаж в физических магазинах и три четверти платежей в Интернете[493]. Alibaba и WePay, две гигантские китайские технологические компании, управляют платежными системами, которыми пользуются почти все китайские интернет-потребители[494]. С помощью цифрового юаня китайское руководство надеется повторить успех этих платформ, а затем превзойти их и вернуть себе полный контроль над финансовой сферой страны[495].

Описанная цель не столь фантастична, как может показаться [496]. Руководство страны решило использовать зимние Олимпийские игры 2022 года в Пекине для масштабного тестирования цифрового юаня [497], в том числе и на иностранцах[498]. Если предстоящая проверка покажет перспективность результатов, Китай планирует постепенно заменить все физические монеты и купюры виртуальными деньгами[499]. Пекин полагает, что цифровые валюты станут новой нормой, поскольку люди проводят в Интернете большую часть своего времени[500]. Американский банк Goldman Sachs согласен с этим; его аналитики считают, что в течение десяти лет цифровой юань привлечет 1 млрд пользователей[501].

В ближайшие годы к аналогичным схемам могут прибегнуть и другие государства. Многие страны, в том числе Венесуэла, Иран, Россия, Сингапур, Сальвадор, Швеция, Эквадор и Эстония, в той или иной степени разработали планы по запуску суверенной цифровой валюты. Однако у китайского коммунистического руководства будет огромное преимущество перед всеми остальными государствами: страна будет первопроходцем в этой области, что позволит Пекину превратиться в мирового лидера в области криптовалютных технологий и программного обеспечения.

Это поможет Китаю достичь второй цели — обеспечить глобальное распространение цифрового юаня[502]. Обслуживание толп китайских туристов станет для магазинов всего мира стимулом принять цифровой юань в качестве платежного средства. Однако планы Пекина по интернационализации цифрового юаня выходят далеко за рамки предоставления возможности китайским туристам расплачиваться криптоденьгами при покупке сувениров или предметов роскоши в Париже, Лондоне или Нью-Йорке.

Инфраструктурный проект Китая «Один пояс и один путь» включает в себя криптовалютный компонент, который позволит вести торговлю эфириумом, второй по масштабам криптовалютой в мире[503]. Пекин может потребовать, чтобы страны, поддержавшие эту инициативу, получали платежи в цифровых юанях. Впрочем, коммунистическому руководству Китая, возможно, будет незачем и требовать. Для компаний, работающих в этих странах, может оказаться привлекательной возможность быстрых транзакций с китайскими поставщиками с помощью мобильного телефона. Китайские рабочие, занятые на проектах инициативы «Один пояс и один путь», возможно, также обнаружат, что цифровой юань — это самый простой способ отправить деньги на родину.

В ближайшее десятилетие есть все шансы, что пекинская цифровая валюта привлечет мировые компании, ведущие бизнес с Китаем. Китайский центральный банк прощупывает почву: в 2021 году он начал сотрудничество со своими коллегами в Объединенных Арабских Эмиратах и Таиланде, чтобы посмотреть, как можно использовать цифровой юань для налаживания торговли[504]. Для многих экспортеров вполне разумно использовать в сделках с китайскими фирмами китайскую цифровую валюту: это быстрее и дешевле, чем визит в местный филиал обычного банка. Обеспечить спрос будет несложно: Китай уже сейчас является крупнейшим торговым партнером большинства стран мира[505].

Развитие цифрового юаня будет иметь далеко идущие глобальные последствия. Эта китайская виртуальная валюта будет работать вне традиционных банков и западных финансовых каналов, таких как SWIFT. В настоящее время мировая финансовая инфраструктура сосредоточена в Нью-Йорке, поскольку доллар США и американские банки играют доминирующую роль в мировой экономике. Однако криптовалюты не имеют никакого отношения к США, которые не являются движущими факторами таких инноваций: Федеральная резервная система считает, что «нет необходимости спешить» с созданием криптовалюты на основе американского доллара[506]. Со временем рост числа криптовалют, поддерживаемых государствами, будь то Китай или другие страны, может подорвать способность Америки устанавливать финансовые правила на планете.

Такие инновации, как криптовалюты, означают, что американский доллар может постепенно утратить свой гегемонистский статус. Центральный банк Китая не скрывает, что именно это является целью создания цифрового юаня; Народный банк Китая рассматривает свою цифровую валюту как важнейший инструмент, способный нарушить глобальную монополию доллара США[507]. Такие перемены не произойдут в одночасье, если вообще произойдут: китайский цифровой юань быстро развивается, но пока остается малозначимым явлением. Однако это даже усиливает опасность для американских политиков: медленные изменения зачастую трудно обнаружить, а политики редко стремятся бороться с теми угрозами, которые могут