Обратный эффект санкций. Как санкции меняют мир не в интересах США - Агата Демаре

университете для проведения штабных учений[466]. Был предложен следующий сценарий: в недалеком будущем китайская криптовалюта оспорила глобальное господство доллара США, выбив почву из-под американских санкций. Хакеры похитили 3 млрд долларов у SWIFT — организации, обеспечивающей инфраструктуру для обработки платежей по всему миру. Этой эффектной операцией хакеры подорвали доверие к мировой финансовой системе, побудив людей обратиться к китайской цифровой валюте[467].

Тем временем Северная Корея использует китайские криптоденьги, чтобы ускользнуть от санкций и создать ядерное оружие, которое, по мнению ЦРУ, в течение трех-шести месяцев будет нацелено на американскую территорию[468]. Совет национальной безопасности США проводит экстренное заседание: что делать Вашингтону? Сценарий может показаться надуманным, но на самом деле это не так. Более того, многое из того, что в нем описано, уже происходило. Например, SWIFT вполне можно взломать: в 2016 году северокорейские хакеры использовали инфраструктуру организации для кражи 81 млн долларов со счета Центрального банка Бангладеш в США[469].

Остальная часть сценария, посвященная рискам, могущим возникнуть в случае появления китайской криптовалюты, также была достаточно правдоподобной. В 2020 году китайское руководство запустило суверенную криптовалюту — цифровой юань[470]. Как и в программе гарвардских штабных учений, Китай рассчитывает с помощью своей виртуальной валюты ослабить глобальное господство доллара США. Параллельно с этим гегемонию доллара может поставить под угрозу развитие «традиционных» валют, главными из которых являются (физический) юань и евро. Вместо валютного ландшафта, где доминирует доллар, может возникнуть фрагментированный ландшафт, подрывающий эффективность американских санкций. Если учесть, насколько важными являются санкции во внешнеполитическом инструментарии Вашингтона, ситуация грозит неприятно удивить американских политиков.

Может показаться, что криптовалюты — дело сложное, но их базовые принципы просты. Вместо того чтобы носить с собой наличные деньги или дебетовые и кредитные карты, люди совершают платежи с помощью денег, которые покупают онлайн. Все происходит виртуально: люди покупают и продают криптовалюты в Интернете, а физических криптоденег не существует. Еще одной ключевой особенностью криптовалют является то, что они не имеют никакого отношения к центральным банкам. Это означает, что виртуальные монеты не привязаны к какой-либо стране — как доллар к Соединенным Штатам или иена к Японии. Последняя особенность криптовалют заключается в том, что их пользователи скрываются за псевдонимами, что (теоретически) повышает уровень конфиденциальности.

Криптовалюты часто считают просто модным поветрием, однако такая оценка, похоже, все больше расходится с развитием событий. Совокупная стоимость десяти крупнейших криптовалют составляет около 1 трлн долларов США, что примерно равно размеру экономики Саудовской Аравии[471]. На данный момент самой важной криптовалютой в мире является биткойн — виртуальные деньги, объем которых достигает примерно 500 млрд долларов США. Она обретает все большую популярность в странах с нестабильной местной валютой (например, Аргентина), или испытывающих дефицит американских долларов (например, Нигерия)[472]. Среди других крупных игроков — Ethereum (эфириум), Tether и BNB. Большинство людей не слышало этих названий, но в долгосрочной перспективе они могут стать такими же привычными, как доллар США. Американский банк Citi считает, что биткойн вскоре может оказаться предпочтительной валютой для мировой торговли[473].

Для противников США криптоденьги, по-видимому, являются средством обхода санкций или ведения незаконной деятельности[474]. Иранские фирмы уже много лет используют криптовалюты для ускользания от санкций[475]. В 2014 году северокорейские хакеры похитили из банков по всему миру 1,3 млрд долларов (в обычных деньгах и криптовалюте)[476]. Пхеньян, вероятно, направил полученные средства на разработку ядерного и баллистического оружия. В 2016 году Москва расплатилась биткойнами за компьютеры, с которых позднее осуществляли взлом серверов Демократической партии и получили доступ к электронной почте кандидата в президенты США Хиллари Клинтон[477]. В 2017–2018 годах Северная Корея нанесла новый удар и украла около 500 млн долларов на пяти азиатских криптовалютных биржах[478]. После начала СВО на Украине в 2022 году Россия объявила, что готова принимать биткойны в качестве оплаты за экспорт нефти и газа. Однако идея, что криптовалюты представляют собой волшебное средство для обхода санкций и содействия незаконной деятельности, возможно, слишком преувеличена[479].

На практике криптоденьги не являются той панацеей, на которую надеются Тегеран, Пхеньян и Москва. Европейские преступники отмывают с помощью криптовалют около 4 млрд долларов в год[480]. Может показаться, что это много, но это всего лишь 3 % от общей суммы, которую ежегодно отмывают в Европе. Это указывает на первую (и, пожалуй, главную) слабость криптовалют. При всей шумихе торговля криптоденьгами остается по большому счету незначительным явлением; криптовалюты не могут сравниться с ликвидностью и объемами транзакций, которые обрабатывают обычные банки (около 10 трлн долларов США в день)[481].

Вторая проблема, с которой сталкиваются любители нарушать санкции, заключается в том, что псевдонимы, которые предлагают криптовалюты, не гарантируют анонимности. Вовсе нет. Все криптовалютные транзакции доступны для публичного просмотра, если только виртуальные деньги не используют передовые методы криптографии. Такими возможностями обладает монеро, второстепенная криптовалюта, которую Северная Корея предпочитает использовать для отмывания биткойнов [482] в неотслеживаемые криптовалюты[483]. Но это скорее исключение, чем правило.

Наконец, еще одной проблемой для подсанкционных государств является тот факт, что после некоторой раскачки Соединенные Штаты усилили контроль за криптовалютами. В 2018 году Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) добавило в свой санкционный список иранских физических лиц вместе с их криптовалютными адресами. Эти иранцы участвовали в более чем 7000 незаконных транзакций с биткойнами на миллионы долларов США[484]. В 2019 году в черный список OFAC попали и северокорейские отмыватели денег, которые использовали криптоденьги, чтобы избежать американского финансового надзора. В 2020 году ведомство пополнило список криптовалютными адресами российских хакеров, взломавших электронную почту Хиллари Клинтон.

В ближайшие годы возможности Министерства финансов США по отслеживанию незаконной деятельности с использованием криптовалют, несомненно, будут расти. Криптовалютные адреса вполне могут стать обычным элементом списков OFAC. Это плохая новость для противников Америки: у криптоденег останется лишь ограниченная ценность для незаметного ведения незаконного бизнеса. И тем не менее в исследовательских центрах, поддерживаемых Китаем, зарождается новая форма виртуальных денег. Ее создатели прилагают все усилия для того, чтобы она оставалась вне сферы влияния США.

Китайское руководство обратило свой взор на цифровые деньги, чтобы оспорить господство доллара США, но с определенной изюминкой: Пекин возлагает свои надежды на виртуальную валюту, поддерживаемую государством, — цифровой юань[485]. Интерес Китая к криптоденьгам не нов: уже в пятилетнем плане развития страны на 2016–2020