Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия - А. Алексанов

18 июля 2007 г. Ш. С. В., реализуя преступный умысел организованной преступной группы, направленный на хищение денежных средств с использованием поддельных пластиковых карт, примерно в 14 ч. 50 мин., находясь около отдела «Столица» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Астрахани, передал К. А. М., И. М. М и П. В. В. поддельную пластиковую карту международной пластиковой системы MasterCard International № 5426730030103, с помощью которой последние должны были приобрести товары в указанном магазине.

Получив поддельную пластиковую карту, К. А. М., И. М. М. и П. В. В., реализуя преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств ОАО «Г…банк» путем обмана, 18 июля 2007 г., примерно в 14 ч. 55 мин., вошли в отдел «Столица» магазин «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная/Минусинская, 40/8, Кировского района г. Астрахани, где, предъявив менеджеру К. Д. Ю. поддельную пластиковую карту международной пластиковой системы MasterCard International № 5426730030103, предложили провести оплату выбранного ими ноутбука стоимостью 18 980 руб.

К. Д. Ю., введенный в заблуждение и находясь в неведении относительно того, что предъявленная ему К. А. М., И. М. М и П. В. В. к оплате пластиковая карта международной платежной системы MasterCard International № 5426730030103 является поддельной, 18 июля 2007 г. в 15 ч. 02 мин., провел ею по заборнику POS-терминала, установленного в магазине и обслуживаемого ОАО «Г…банк». Получив подтверждение платежной системы MasterCard International о наличии на расчетном счете заявленной к оплате денежной суммы, совершил оплату сотового телефона, в ходе которой ОАО «Г…банк» на счет данной торговой точки, в соответствии с имеющимся договором на обслуживание держателей банковских карт, 18 июля 2007 г. была перечислена сумма в размере 18 980 руб.

Получив после оплаты товар, соучастники его реализовывали на различных рынках г. Астрахани, а полученные от продажи денежные средства распределяли между собой.

Таким образом, Ш. С. В., являясь организатором организованной преступной группы, действуя в ее составе совместно с П. В. В., И. М. М., К. А. М., используя поддельную пластиковую карту международной платежной системы MasterCard International № 5426730030103, совершил хищение денежных средств на общую сумму 18 980 руб., чем причинил ОАО «Г…банк» материальный ущерб на указанную сумму.

То есть в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ по признакам: мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

<…>

Ш. С. В., имея умысел на изготовление и сбыт поддельных банковских карт международных платежных систем MasterCard International и VISA, выяснив способы их подделки и порядок их предъявления к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани, с целью развития данной преступной деятельности и придания ей постоянного характера и масштабности, решил в июне 2007 г. организовать преступную группу для совершения преступлений, направленных на изготовление и сбыт поддельных банковских карт международных платежных систем. С целью реализации своего преступного умысла Ш. С. В. решил вовлечь в организованную преступную группу П. В. В., К. А. М., И. М. М. и иных лиц из числа работников магазинов, в которых установлены POS-терминалы, с использованием которых производится оплата товара по кредитным картам международных платежных систем MasterCard International и VM, разработал преступный план и распределил роли членов организованной преступной группы; при неустановленных следствием обстоятельствах приобрел паспорта на имя Маханова В. С., Фролова Н. Г., паспорт моряка на имя Баудинахуна Р. Д., пластиковые карты и энкодер магнитных карт MSR 206-3 HI серийный номер А012500; приспособил для совершения преступлений предметы, а именно энкодер магнитных карт MSR 206-3 HI серийный номер А012500, портативный компьютер — ноутбук «Acer» «Aspire 5612 WLMi» модель BL50, серийный номер LXATE0J12864800D931601.

<… >

Так, Ш. С. В. в соответствии с отведенной для него ролью, реализуя преступный умысел организованной преступной группы, направленный на изготовление в целях сбыта и сбыт поддельных банковских карт, при неустановленных обстоятельствах в мае — июне 2007 г. приобрел информацию, находящуюся на магнитной полосе банковской карты № 5420113828910200 международной платежной системы MasterCard International, выпущенной банком HSBC Bank PLC, расположенным London, United Kingdom (Лондон, Объединенное Королевство), включающую в себя номер карты, срок ее действия, имя держателя карты, после чего, используя портативный компьютер — ноутбук «Acer» «Aspire 5612 WLMi» модель BL50, серийный номер LXATE0J12864800D931601, и установленную на нем программу Magnetic stripe card reader/ writer перепрограммировал полученную информацию, а именно заменил имя держателя кредитной карты № 5420113828910200 на имя Мартыновой Надежды. Затем, используя специальное устройство энкодер магнитных карт MSR 206-3 Hl серийный номер А012500 для вышеуказанных целей, записал вышеуказанную информацию на магнитную полосу имевшейся у него кредитной карты с целью ее передачи другим участникам организованной преступной группы для дальнейшего использования в качестве средства платежа при оплате товаров при нижеописанных обстоятельствах.

После этого Ш. С. В., реализуя преступный умысел организованной преступной группы, направленный на сбыт поддельной банковской карты международной платежной системы MasterCard International № 5420113828910200 18 июля 2007 г. примерно в 14 ч. 50 мин., находясь около отдела «Столица» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Aстрахани, передал карту К. A. М., И. М. М и П. В. В., которые 18 июля 2007 г. примерно в 15 ч. 27 мин. сбыли ее менеджеру отдела «Столица» магазина «Три кота» К. Д. Ю., используя в качестве средства платежа при оплате товара на сумму 36 700 руб.

Таким образом, Ш. С. В., являясь организатором организованной преступной группы, действуя в ее составе совместно с И. М. М., К. A. М. и П. В. В., осуществил сбыт поддельной пластиковой карты международной платежной системы MasterCard International № 5420113828910200 кассиру отдела «Столица» магазина «Три кота» К. Д. Ю., используя в качестве средства платежа при оплате товара.

Таким образом, своими действиями Ш. С. В. совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 187 УК РФ по признакам — изготовление в целях сбыта, сбыт поддельных кредитных карт, совершенные организованной преступной группой.

<…>

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на легализацию имущества, полученного в результате совершения преступления, т. е. легализацию сотового телефона «Samsung F 300», номер 352551012695298, приобретенного ими в результате совершения 21 июля 2007 г. преступления, а именно хищения путем обмана, Ш. С. В., являясь организатором преступной группы, действуя в ее составе совместно с П. В. В., И. М. М. и К. A. М., продал вышеуказанный сотовый телефон в отдел аудиовидеотехники и средств связи магазина «Детский мир», расположенного по адресу: г. Aстрахань, Ленинский район, ул. Савушкина, д. 46.