Маги криминала - Александр Данилов

Нередко в игре, где обманом накапливаются огромные деньги, ставки оказываются столь высоки, что мошенник не успевает скрыться. При этом разменной монетой «успеха» является судьба и жизнь самого мошенника. Многие в этом случае отдают все накопленное тем, кто наблюдает их «успехи», а некоторые даже жертвуют жизнью. История с «банкротством» не всегда заканчивается мирно, иногда наступает возмездие.

Первым, но не последним, примером может служить, в частности, Санкт-Петербургский инновационный банк, президент которого скрылся в США. Для него история закончилась неудачно. Он был убит в Америке и не сумел воспользоваться награбленными деньгами (правда, существует версия, что это была имитация убийства). Поскольку он шел первым, его опыт был неудачен. Но зато те, кто шел вслед за ним, многократно проработали технологию хищения денег и последующего «исчезновения». Несмотря на значительные объемы похищенного, скрываются практически безнаказанно. Список подобных афер велик. Успехов у жуликов больше, чем неудач.

На фоне финансового беспредела необходимо знать хотя бы элементарные правила, которые позволили бы человеку ориентироваться в орде мошенников. Незадачливому вкладчику или держателю акций компании, обещающей выплатить необычайно высокие дивиденды или другие льготы, могут грозить такие беды:

— руководство компании скроется с вашими деньгами;

— компания выплатит обещанный процент, но не деньгами, а собственными ценными бумагами;

— компания не выплатит ничего.

В основном финансовые аферисты долго не работают на одном месте. За короткое время, получив максимум, они скрываются. Эти ситуации хорошо знакомы российским «рантье», хотя часть из них успевали получить первые выплаты и с радостью отдавали деньги опять тем же перспективным компаниям. Дальнейшие события в большинстве случаев развивались по отработанному сценарию, поскольку долгоживущих компаний у нас мало: долго действовать в соответствии с теорией пирамиды невыгодно и невозможно. Компания в течение некоторого времени выплачивает своим первым акционерам доход за счет привлечения новых вкладов, а потом — закрытые пункты и потеря денег.

Чтобы не оказаться в роли простака, необходимо знать признаки обмана инвесторов, который практикуют «солидные» акционерные общества.

1. Кроме звучного названия, фирма, собирающая вклады или продающая акции, должна иметь недвижимость, производство, основные средства. При этом необходимо учитывать количество сотрудников, местоположение, репутацию, открытость и доступность информации, результаты финансовой деятельности и т. п.

2. Если фирма выплачивает дивиденды ценными бумагами — это опасно. Так может продолжаться бесконечно, и вы будете получать ежегодно все больше «ценных» обесцененных бумаг. У многих остались до сих пор подобные «раритеты» «Гермеса», «Телемаркета», «АРТ» и прочих, реализовать которые за деньги так и не удастся никогда.

3. Мощная реклама, которой вас привлекают в компанию, — лишь мошеннический трюк, который, оказывается, ни к чему не обязывает рекламодателя. В большинстве случаев фирма не планирует выплату процентов, указанных в рекламном проспекте или ролике.

4. Обещание высоких процентов (например, 300, 500, 1000, даже через 3–5 лет) завораживает. Если обещанная цифра на нижнем пределе, то, возможно, это не обман, а способ накопления «процент на процент», т. е. действие эффекта сложных процентов. Тогда по прошествии некоторого времени новые проценты начисляются на сумму, включающую уже действующие, но не полученные деньги. Чаще фирма действует, исходя из известного правила Насреддина: «Либо ишак умрет, либо эмир, либо я». Цель состоит только в том, чтобы завлечь клиента, околдованного магией цифр.

5. В соответствии с действующим законодательством ценные бумаги должны выпускаться на эквивалентный объем денежных или основных средств владельца. Вместо получения акций могут возникнуть такие ситуации:

— вы получите не акции, а расписку, доверенность или даже договор о передаче определенного числа ценных бумаг;

— вы получите акции, но они выпущены незаконно, в дополнение к уже выпущенному пакету ценных бумаг.

И в том и в другом случае — это бумаги, не имеющие реальной стоимости. Может быть, даже договор оформлен правильно, за исключением одного пункта — права наследования. Эти права должны быть однозначно записаны в договоре или в Уставе АО и реестре акционеров, предоставляя юридическому наследнику акционера право получить адекватную имущественную долю АО. В противном случаев никто из наследников не получит дивидендов и имущественной доли, а все это отойдет в фонд АО.

6. Прежде чем вступать в деловые отношения с фирмой, проверьте степень ее надежности. Если это банк, руководствуйтесь его рейтингом, если это финансовая компания, обратитесь в консультационную фирму, какие есть уже во всех крупных городах.

7. Если вы размещаете вклад на небольшой срок (например, 3 месяца), можно выбрать банк или финансовую структуру, которые дают наибольший процент (лучше ориентироваться на новые коммерческие формирования, которые только начали деятельность и не закроются через месяц, поскольку еще не с чем скрываться). Размещение вклада на длительный срок — только в самых надежных компаниях, независимо от процента прибыли.

8. Для обеспечения надежности получения дивидендов необходимо запомнить простое правило: вкладывать деньги не в одну фирму, а в несколько. Тогда в случае обмана со стороны одной фирмы останется вероятность получения денег в других.

Поскольку инфляция за 1990–1995 годы составила 50 000 %, в деятельности каждой фирмы может наступить предельное состояние. Особенно это касается лжефирм. Варианты просты: банкротство, если руководитель фирмы более-менее известен, или его исчезновение.

Судья строго посмотрел на блондинку, дававшую показания о банкротстве фирмы, где она служила секретарем, и спросил:

— Вы знаете, что получите за дачу ложных показаний?

— Да. Шеф что-то говорил о двух тысячах и норковой шубе.

Мы привели эти примеры, чтобы показать удивительную закономерность: в одно время с идеей «пирамиды» появляются близнецы-компании, задача которых в том, чтобы от российских граждан получить максимум денег. События происходили в 1993–1994 годах. Кто благословил акцию? Для чего допустили? Ответов может быть много и ни одного, поскольку вопросов возникает гораздо больше, например, такого плана:

Кто начал войну в Чечне?

Кто является заказчиком громких и тихих убийств?

Кому выгодна нестабильность в стране?

Грабить страну могут не только «свои» граждане. Международные мошенники проявляют к России не меньший интерес. Примечательно то, что мошенники проживают в слаборазвитых странах, а обманывают они в большинстве случаев тоже мошенников, только русских. Американцы, африканцы, прочие шведы смело начинают свое дело в России. Они берутся за организацию симпозиумов, конгрессов и конференций на Западе, где российские предприниматели могут наладить деловые контакты с акулами капиталистического мира. Цель их «бизнеса» — собрать деньги с богатых простаков и скрыться.

Российский банкир или предприниматель может получить письмо, например из Нигерии, примерно следующего содержания:

«Уважаемый господин..! Я и несколько моих коллег имеем большую сумму денег в американских долларах, которую хотим секретно от нашего правительства перевести на любой хороший банковский счет. Мы надеемся на Ваше участие и помощь в этом. (Далее следует обстоятельные объяснения, откуда у владельцев появились эти деньги, дабы убедить в отсутствии криминала.) Для этого от Вас требуется: название вашего банка, банковские реквизиты, номер факса и телефона. Платежи будут проводиться по телеграфу через корреспондентские счета в других странах. Вам предлагается 30 % от перечисленной суммы. Процедура займет 10 банковских дней. Этот проект поддерживают несколько высших чиновников Министерства финансов и Центрального банка Нигерии. Мы будем сообщать о каждом нашем шаге и готовы обеспечить Вашу встречу с официальными чиновниками для обсуждения и подписания некоторых документов от Центрального банка Нигерии. Это дело на 100 % безопасно, но оно очень конфиденциально». В заключение номер факса и подпись: Доктор Аттах.

Подпись может быть различной, но Доктор — обязательно. Поскольку речь идет о миллионах долларов, которые могут свалиться на счет, бизнесмен, прочитав такое письмо, мгновенно диктует секретарю ответ и просит заказать авиабилет до Лагоса. На следующий день — факс от господина Аттаха, содержащий благодарность за оперативный ответ и просьбу перечислить 5 тыс. долл., поскольку чиновники Министерства финансов и Центрального банка Нигерии очень содействуют операции, и посему требуется отблагодарить их. На третий день еще одна просьба на 5 тыс. долл. — оплата налогов. Но далее — самолет, лимузин и вежливая встреча, которую обеспечивает господин Аттах в Лагосе. Два дня делового визита заполнены массой продуктивных встреч, переговоров, подписанием взаимных обязательств с высоким чиновником в Национальном банке и просьба: оставить бланки Вашей фирмы с подписью для оформления счетов фиктивных поставок. В заключение — вежливые проводы в аэропорт.