Маги криминала - Александр Данилов

В демократические времена государство придумало другие способы изъятия средств:

— огромные налоги на любую деятельность;

— расходование средств населения, накопленных ранее на сберкнижках;

— инфляционные и валютные скачки, в том числе «черный вторник»;

— экономические аферы по отъему средств населения бесчисленными банками и коммерческими структурами с государственной лицензией.

История ограбления народа в нашей стране на рубеже XX и XXI веков перекликается с ситуацией во Франции XVII века.

Самую эффективную систему обмана граждан придумал французский финансист Д. Ло, которая и носит его имя — «система Ло». Суть ее в выпуске необеспеченных бумажных денег. Ло считал, что усиленный выпуск цветной бумаги приводит к росту деловой активности и подъему экономики. Опираясь на помощь правительства, Ло действовал просто: учредил финансовую компанию с чрезвычайными полномочиями, развернул шумную рекламную деятельность, начал собирать средства населения с обещанием 120 % годовых. Вся страна вкладывала деньги в проект. Правительство выпустило огромное количество бумажных денег. В стране начался экономический подъем и вместе с ним финансовая лихорадка. Но проект лопнул, и доверие к начинанию исчезло так же неожиданно, как возникло. Банки прекратили выплаты. Тысячи миллионеров превратились в нищих.

Эта история во многом напоминает ситуацию в нашей стране.

В «экономике» есть два способа быстрого обогащения: 1) взять большой кредит у банка и скрыться; 2) собрать большое число маленьких вкладов у населения и после этого тоже скрыться. Обе схемы доказали свою жизнеспособность. Как ни странно, финансовый воротила, равно как и государство-мошенник, действует наподобие самого заурядного карточного шулера: готовят операцию, ищут и завлекают клиентов, исполняют аферу и скрываются от обманутых граждан. Технология мошенников одинакова независимо от «масти» и объема аферы.

А. Гуров в своей книге «Красная мафия» описывает деятельность международного мошенника Кузина, который в конце 80-х годов организовал советско-германское СП «Биокор» и создал сеть филиалов в восьмидесяти городах страны. Более того, совместно с иностранными гражданами были учреждены попросту неплатежеспособные фирмы в Болгарии, Ирландии, Австрии, ФРГ и других странах. Вся хозяйственная деятельность «Биокора» была построена на получении государственных кредитов для поставки компьютерной техники. Неизвестным образом Кузин заимел служебное удостоверение сотрудника МВД СССР. Но самым главным инструментом мошенника было цветное фото, на котором он снят вместе с четой Горбачевых.

Появляясь в любой инстанции или на предприятии, Кузин показывал фото и заявлял о поручении Правительства по компьютеризации страны. Ему верили, давали кредиты, подписывали контракты и договоры. Было растрачено 10 млн руб. (по тогдашнему курсу — это 10 млн долл.), из которых половина осела на его зарубежном счету.

Многие фирмы, начиная деятельность в конце 1980 — начале 1990-х годов, заключали с госпредприятиями договоры на поставку товаров народного потребления. При острейшем дефиците товаров капитал можно было нажить просто, получая деньги и не выполняя условий договора. За счет такой «деятельности» накапливались миллионы долларов. Эти деньги вкладывались в иностранную фирму, а ее представительство в Москве и филиалы в других городах России продолжали работу на российском рынке. Роскошный офис и шумная реклама гарантировали успех. Основной вид деятельности после обмана предприятий и невозвращения платежей — сбор средств населения под трастовый договор. Доверие клиентов приносило стабильный доход, но не было бесконечным. Подобным образом накопили капиталы многие деятели мошеннического бизнеса. Например, президент фирмы «GMM» к моменту исчезновения прихватил с собой 100 млн долл.

Позднее сформировался новый клан мошенников, которые вместо мошенничеств, основанных на неплатежах и невозврате кредитов, стали действовать более непритязательно и примитивно. Однако объемы их хищений многократно увеличились, и большинство «героев» афер благополучно скрывались за рубежом или процветают до сих пор в своей стране. Закона, защищающего российского гражданина от таких респектабельных мошенников, нет до сих пор.

Число жуликоватых и мошеннических компаний огромно и постоянно растет. Гермес в греческой мифологии — вестник богов, в своей последней ипостаси — бог изворотливости и обмана. Акционерные общества «Гермес-Союз», «Гермес-Финанс» и другие злокачественные образования ограбили, оправдывая воровское название своих фирм, более 40 млн российских граждан, т. е. половину взрослого населения страны. На заключительной стадии эти мошенники, сберегая «накопленный рубль», под покровом ночи вывозили оргтехнику из арендованного офиса в другое место, где заранее готовили плацдарм либо для продолжения махинаций, либо для респектабельной деятельности, в зависимости от ситуации.

Но прежде чем скрыться или «обанкротиться», герои финансовых афер, деятели с воровскими наклонностями, должны были легализовать свой капитал. Далее он использовался в соответствии с интеллектом мошенника: либо на курортах мира, либо опять вкладывался в «дело ограбления России». Учитывая «мировой» масштаб финансовой деятельности мошенников, ни вкладчики, ни робкая, по отношению к ним, налоговая инспекция претензий не предъявляют.

Президент фирмы «Хопер-инвест», ограбив многочисленных вкладчиков, собрав с них 47 миллиардов рублей, развернул интенсивную предвыборную кампанию с целью пройти в Госдуму. Использовал при этом традиционно ностальгическую терминологию, выпустив под выборы газетку «Ленинградец» и основав взамен «Хопра» дочернюю компанию «Трудовые резервы». Развернул рекламную кампанию, приглашая ветеранов вложить свои «кровные» уже не в столь знаменитую, но зато «надежную» фирму. Приемы для привлечения вкладчиков традиционно кислые, набившие оскомину: если не вложишь деньги, не сможешь участвовать в розыгрыше автомобиля ВАЗ, японских телевизоров, холодильников и т. п. После неудачной попытки пройти в парламент «ушел» ненадолго за границу. Россия — прекрасное место для обитания мошенников.

Более скромных «успехов» добились руководители иных компаний. Фирма «Кейлон» под договоры о поставке автомобилей изъяла у своих клиентов 3 млрд руб. АОЗТ «Диамантстройинвест», действуя на финансовом рынке с июня по ноябрь 1994 г., собрало 4 млрд руб. Финансово-инвестиционная корпорация «ЛЕНИН» и Торгово-инвестиционная корпорация «ЛЕНИН» (сокращенно ФИК «ЛЕНИН» и ТИК «ЛЕНИН») — изъяли у вкладчиков 8 млн долл. Редкий случай, но организатор «ленинского» дела был арестован во Франции.

Исследования в банковской сфере выявили, что 95 % сумм ущерба образуются за счет нечестности персонала и лишь 5 % — за счет действий клиентов. В 1995 г. убытки коммерческих банков России составили триллионы рублей. Убыточной оказалась деятельность более трети всех банков. «Успехи» достигнуты благодаря появлению новой формации мошенников-интеллектуалов, бесчестных, но умных и энергичных, принимающих на вооружение мировой опыт мошенников от бизнеса. Вследствие их вмешательства задолженность банка «Чара» по балансу на момент закрытия составляла 345 млрд руб., по неофициальной информации еще больше — 800 млрд.

Председатель правления Московского городского банка в последний день пребывания на работе перевел 6 млн долл. на счет зарубежной фирмы. Затем, забрав из кассы еще 1,5 млн долл., обещал скоро вернуться и скрылся. «Доход» МГБ составил около 300 млрд руб. от 20 тыс. обманутых вкладчиков. Исчезнувший председатель правления банка — интеллектуал, закончивший МГУ, воспитывался в семье советских профессоров-математиков.

Классический прием завлечения клиентов (ничего не предлагая им дополнительно) был построен на исторической ретроспективе фирмы: чем дольше действует фирма на рынке, тем большее доверие оказывают ей клиенты. А если она может похвастаться вековой историей, это служит критерием ее надежности. Руководители «Международной финансовой группы „Свиридовъ“», учитывая нюансы психологии и использовав фамилию известного русского торговца, удачно вписались в российский рынок мошенников. Тем более что в рекламе, как мы уже знаем, можно обещать и давать все, что угодно. Исходя из этого, в рекламном проспекте фирмы можно было прочитать следующее:

«В 1647 г. на территории Ростовской области семья Свиридовых основала хутор, где и начала торговую деятельность. В 1907 г. купец Х. Свиридов уехал в Австралию, где в 30-х годах в Мельбурне открыл торговую фирму, а позже в США концерн». Действуя от имени этого мощного международного концерна, московские «представители» основали фирму «Свиридовъ» с уставным капиталом примерно 50 тыс. руб. (по современным меркам). Это событие произошло в мае 1994 г., а сбежали руководители уже в декабре того же года. Вместе с ними пропало более полумиллиона долларов. Одно приятно в описанном сюжете: жулики обманули жуликов — «Гермес-финанс», известная своими воровскими наклонностями фирма, перечислила «Свиридову» для совместной торговой деятельности 350 млн руб., которые, естественно, исчезли вместе со «Свиридовыми».